Prévoyance, retraite, mutuelle, patrimoine des chefs d'entrepriseà Nuits-Saint-Georges et en Côte d’Or
Le quotidien d’un dirigeant est intense et mouvementé. Pris par vos obligations professionnelles et familiales, vous ne prenez pas toujours le temps de bien vous protéger et de préparer le futur. Une démarche pourtant indispensable pour vous assurer un avenir serein et confortable.
Par ailleurs, il est normal de vouloir récolter le fruit de vos efforts. Vous avez travaillé dur pour développer votre activité et vous méritez le meilleur pour les années à venir…
Prévoyance : vous protéger lorsque la vie ne prévient pas
Face aux aléas de la vie et aux limites de votre régime obligatoire, vous devez disposer d'un niveau de protection suffisant pour subvenir à vos besoins et à ceux de vos proches en cas de perte de revenu.
De fait, une interruption de votre activité, au-delà de vous impacter, peut également avoir des répercussions financières sur votre entreprise et votre famille.
En tant qu'agent général prévoyance, je vous guide pour faire les meilleurs choix et vous prémunir en cas d’arrêt de travail temporaire ou prolongé.
Sur la base d'un contrat de prévoyance solide, j'effectue les ajustements nécessaires de façon très précise pour l'adapter au mieux à votre situation personnelle (revenus, statut, situation familiale…)
Au-delà du triptyque de base qui prend en compte l'incapacité, l'invalidité et le décès, je suis également en mesure de proposer des options complémentaires comme la protection de votre conjoint.e.
Retraite : vous préparer efficacement pour un avenir plus serein
En tant que dirigeant, anticiper son départ à la retraite est une nécessité pour pallier la baisse de revenus liée à l’arrêt de votre activité et maintenir un niveau de vie à la hauteur de vos besoins.
Par ailleurs, si vous disposez d'une rémunération confortable aujourd’hui, vous êtes certainement confronté à une forte imposition fiscale, ce qui a un impact important sur votre budget.
Expert en gestion de patrimoine, je vous guide vers l'option la plus intéressante en fonction de votre situation personnelle et fiscale, mais aussi de vos objectifs financiers.
Ce n'est qu’à partir de ces différents critères que je façonne une solution sur mesure et pertinente en termes d'optimisation fiscale, qu'il s'agisse d'un PER ou d'une assurance vie.
Mutuelle : vous prémunir face au risque maladie et vous garantir les meilleurs soins
En matière de santé, vous disposez, en tant que chef d’entreprise, d'un statut particulier et relevez la plupart du temps de la Sécurité Sociale des Indépendants (SSI).
Face au risque maladie, votre taux de remboursement est insuffisant pour couvrir l'ensemble de vos dépenses de santé.
Ainsi, le choix d'une bonne mutuelle est indispensable pour réduire votre reste à charge et bénéficier des meilleurs soins.
Mon rôle est de vous accompagner dans la mise en place de votre complémentaire santé en activant les familles de garanties les plus adéquates pour une prise en charge parfaitement adaptée à vos besoins médicaux, ainsi qu'à ceux de votre famille.
Assurance emprunteur : Assurance emprunteur : vous faire bénéficier d'une protection plus avantageuse
Si vous avez contracté un prêt pour l'achat de votre résidence principale, vous avez également souscrit à une assurance emprunteur. Une assurance obligatoire dont le montant peut avoir un impact important sur votre budget.
Mais saviez-vous qu'il était possible de la réduire pour réaliser des économies ?
Si la loi interdit d’abaisser votre niveau de garantie, elle vous laisse cependant la possibilité de souscrire à tout moment une autre assurance plus avantageuse pouvant aller jusqu’à -50% du coût initial.
En tant qu'expert en la matière, je vous accompagne pour mettre en place un nouveau contrat qui vous permettra de dégager de la trésorerie et de faire de belles économies, tout en bénéficiant du même niveau de protection.
Comment se déroule mon accompagnement ?
Vous êtes profession libérale dans le secteur de Nuits-Saint-Georges, Dijon, Beaune ou Chalon-sur-Saône ?
N'hésitez pas à me contacter pour faire un premier bilan de votre situation et me faire part de vos besoins en matière de prévoyance, retraite, mutuelle ou gestion de patrimoine.
C’est sans engagement et vous avez beaucoup à y gagner !