Prévoyance, retraite, mutuelle, patrimoine des professions libéralesà Nuits-Saint-Georges et en Côte d’Or
En tant que profession libérale, vous êtes soumis à de nombreuses responsabilités. Votre rythme soutenu ne vous laisse pas toujours le temps ni la disponibilité d’esprit pour préparer le futur et vous protéger en cas de coup dur.
Cette démarche s’avère pourtant cruciale pour vous sécuriser vous et vos proches et pour vous prémunir face aux accidents de la vie.
Par ailleurs, l’anticipation est le meilleur moyen de récolter le fruit de vos efforts. Consolider et faire fructifier votre patrimoine vous permettra d’appréhender plus sereinement votre fin de carrière et vos projets futurs...
Prévoyance : vous prémunir en cas d’interruption de votre activité
En tant que professionnel indépendant, vous devez être en mesure de maintenir un niveau de revenu suffisant lorsque vous êtes confronté à une interruption d’activité.
Quelle qu’en soit la cause (accident, maladie…), un arrêt temporaire ou prolongé peut avoir un impact important sur votre train de vie, votre foyer et sur la santé financière de votre entreprise.
Grâce à mon expertise pointue en matière de prévoyance, je peux vous guider et vous aider à faire les meilleurs choix afin de vous protéger et sécuriser vos proches en cas d’accidents de la vie, de perte d’autonomie d’un parent, de décès…
Je m’appuie pour cela sur la base d'un contrat de prévoyance performant que j’ajuste ensuite selon vos besoins pour qu’il soit parfaitement adapté à votre situation personnelle.
En plus de la couverture classique qui comprend l'incapacité, l'invalidité et le décès, je peux aussi ajouter des options complémentaires à votre contrat telle que la protection du conjoint.
Parce qu’il existe une grande diversité de professions libérales, qu’elles soient médicales ou non, je fais en sorte de proposer des formules entièrement sur mesure à tous mes assurés. Ainsi je peux aussi bien m’adapter à leur niveau de revenu, qu’à leur statut professionnel et à leur situation personnelle et familiale.
Retraite : vous accompagner pour mieux préparer l’avenir et votre fin de carrière
Comme tout professionnel indépendant, vous devez faire en sorte d’anticiper du mieux possible votre départ à la retraite, et ce, même s’il vous semble encore lointain.
De fait, les professions libérales sont soumises à différents régimes obligatoires qui chacun possèdent leurs spécificités et leurs limites.
CNAVPL, CARMF, CARCDSF, CARPIMKO, CAVP, CAVEC, CNBF, CARPV, CPRN, CAVOM ou encore CIPAV... quel que soit votre régime de retraite, une baisse de revenus est inéluctable, à moins d’opter pour des mesures complémentaires.
Par ailleurs, si vous disposez d’une rémunération plutôt élevée à ce jour, il est fort probable que vous soyez confronté à un niveau d’imposition fiscale relativement fort, ce qui peut également impacter vos revenus à terme.
Mon rôle en tant qu’expert en gestion de patrimoine est de définir la formule la plus avantageuse en tenant compte de votre situation personnelle, fiscale et de vos attentes.
Sur la base de ces différents critères, je suis en mesure de vous proposer la solution la plus pertinente en termes de revenus et d'optimisation fiscale, que ce soit via un PER ou une assurance vie.
Ainsi nous pourrons réduire au maximum votre perte de revenu lors du passage à la retraite et préparer au mieux cette période de transition.
Mutuelle : préserver votre santé et vous garantir les meilleurs soins avec un minimum de reste à charge
En tant que profession libérale, souscrire à une bonne mutuelle est indispensable pour vous prémunir face au risque de maladie.
En effet, bien que vous dépendiez désormais de la caisse primaire d’assurance maladie (CPAM), votre taux de remboursement demeure largement insuffisant pour couvrir l'ensemble de vos dépenses.
Dès lors, le choix d'une complémentaire santé adaptée est une étape cruciale pour réduire au maximum votre reste à charge et vous donner accès à tous les soins dont vous aurez besoin.
Agent Général Axa, je mets mon expérience et mes connaissances à votre service pour établir le contrat de mutuelle le plus efficace en activant les familles de garanties adaptées à vos besoins et à ceux de votre famille.
Assurance emprunteur : vous faire réaliser des économies tout en gardant le même niveau de protection
Si vous avez souscrit à emprunt lors de l'achat de votre résidence principale, vous avez également contracté une assurance emprunteur. Une mesure de protection obligatoire qui peut représenter un coût non négligeable dans votre budget.
Heureusement, il est possible d’agir sur cet aspect et de réaliser d’importantes économies.
Bien que la loi interdise de diminuer votre niveau de garantie, vous avez malgré tout la possibilité de vous orienter vers un autre contrat, avec la même protection, mais plus avantageux financièrement.
En tant qu'expert en la matière, je vous accompagne pour choisir et mettre en place une assurance moins coûteuse et tout aussi efficace, pouvant aller jusqu’à -50% du coût initial. Un bon moyen de dégager de la trésorerie et d’alléger vos charges !
Mon rôle en tant qu’expert en gestion de patrimoine est de définir la formule la plus avantageuse en tenant compte de votre situation personnelle, fiscale et de vos attentes.
Sur la base de ces différents critères, je suis en mesure de vous proposer la solution la plus pertinente en termes de revenus et d'optimisation fiscale, que ce soit via un PER ou une assurance vie.
Ainsi nous pourrons réduire au maximum votre perte de revenu lors du passage à la retraite et préparer au mieux cette période de transition.
Comment se déroule mon accompagnement ?
Vous êtes profession libérale dans le secteur de Nuits-Saint-Georges, Dijon, Beaune ou Chalon-sur-Saône ?
N'hésitez pas à me contacter pour faire un premier bilan de votre situation et me faire part de vos besoins en matière de prévoyance, retraite, mutuelle ou gestion de patrimoine.
C’est sans engagement et vous avez beaucoup à y gagner !